警银联动破电诈
发布时间:2025-05-14 17:24 作者: 来源:市机关事务局 浏览次数:76 字体:【大】 【中】 【小】

  近日,一场与电信诈骗分子的“5分钟对决”,在沅江农商银行营业部大厅悄然上演。最终,该行柜员凭借敏锐的职业嗅觉,警银联动快速反应,成功守住了群众“钱袋子” 。

  原来,市民王某在社交平台被自称“中央扶贫办工作人员”的不法分子添加微信,对方以发放2万元“国家贫困补助”为诱饵,诱导其办理银行卡并协助转账。王某在对方伪造的“中央财政补贴通知”迷惑下,神色慌张地前往银行要求开卡。银行柜员在开户问询过程中察觉异常,发现其手机留存的可疑聊天记录后,立即启动警银联动机制。

  仅5分钟,沅江市反诈中心民警火速抵达现场。经联合核查,诈骗分子要求王某将到账资金转入所谓的“安全账户”,实则是利用其账户洗钱的典型骗局。民警现场向王某普及《中华人民共和国反电信网络诈骗法》知识,指出出租、出借银行卡涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”,最高可判处三年有期徒刑。银行员工同步展示多起类似案例,揭露电诈分子利用“高额补贴”诱骗群众洗钱的犯罪链条。“如果不是银行和警察及时提醒,我差点成了诈骗分子的帮凶。”王某后怕地说。在警银联动劝阻下,王某果断删除涉诈微信,现场安装国家反诈中心App,并签署反诈承诺书。

  今年来,沅江农商银行已构建起开户审核、异常监测、警银协作的反诈闭环体系,目前已通过开户问询机制成功拦截11个可疑账户。

扫一扫在手机打开当前页
分享到: